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2022-10-25 14:08:08
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介绍
目前，银行对大额支付和可疑交易进行监控。
资料来源：大白学习会计、Head Start、报税、报税、创客前线
01
什么是大额付款？
根据2017年7月1日实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，大额交易为：
1）当日单笔或累计交易5元人民币现金存款、取现、现金结售汇、现金兑换、现金汇款、现金缴费等形式，金额在1万元以上（含5万元） )及等值外币10000美元以上（含10000美元）的现金收支。
2）非自然人客户银行账户及其他银行账户单笔或累计交易金额超过200万元（含200万元），外币等值超过20万美元（含20万）的当日美元）的资金转移。
3) 自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计交易金额50万元（含50万元）以上，外币等值10万美元（含10万美元）以上国内汇款。
4)
自然人客户的银行账户与其他银行账户单笔或累计交易金额在20万元以上（含20万元）及等值外币1万美元以上（含1万元）。 10,000 美元）跨境转账。
积累
交易总额以客户为基础，按资金收入或支出单方计算和报告。
此外，世行发现
或有合理理由怀疑客户、客户资金或其他资产、客户交易或交易未遂与洗钱、恐怖融资等犯罪活动有关的，无论涉及资金数额或资产价值大小，均应提交可疑交易报告。
案子：
黄先生在眉山市一家商业银行开立的个人结算账户，2015年5月1日至2017年5月1日，累计交易1904笔，累计金额高达1亿元。
这些交易主要通过网上银行渠道完成，具有明显的异常特征。
2017年6月，眉山市一家商业银行根据《大额交易和可疑交易报告管理办法》向眉山市人民银行反洗钱中心报送了黄某重点可疑交易报告。金融机构”。
眉山市人民银行立即通过信息交流平台将报告转达眉山市地税局。
最终查明黄先生2015年从其控制的眉山公司获得了2亿元的分红和红利，
未缴纳个人所得税4000万元。
金税第三阶段，任何银行都不会包庇任何公司，哪怕是自己的大客户，只要账户可疑，就必须报税，因为个人账户金额大，可疑交易分享银行税务信息！
银行不报，税早晚会被发现，性质不同，银行肯定吃亏！那么，哪些企业在银行的交易容易被征税呢？当然有些避税。
例如，目前很多公司都在试图利用私人账户“逃税”，以减少纳税。
在这里，我可以告诉这些企业，
2018公司税务审计不仅会查公司账目，还会重点查公司法定代表人、实际控制人、主要负责人的个人账户！
经审计，补税是小事，
将缴纳巨额滞纳金和税务行政罚款，构成犯罪，甚至要承担刑事责任！
案子：
北京市通州区国家税务局稽查局向北京创四方电子有限公司下达《税务行政处罚决定书》，主要内容如下：
通州国税局稽查局检查公司实际控制人、法定代表人李元兵在工商银行和兴业银行开立的个人账户，发现上述两个账户均用于收款客户汇出的钱。
处罚决定：
对公司分别处以增值税 万元和企业所得税 万元，合计 万元。
本来是想“避税”的，结果税被追回来了，罚款一万元。更重要的是，它影响了公司未来的信用评级。收益大于损失！
会计师李守琴：
\n 公司收入进老板自己的腰包，这是中小企业的普遍现象，公布的收入只是冰山一角。
解释：
企业逃税的惯用伎俩往往是企业收入频繁流入老板的个人账户，这似乎是在不知不觉中逃税！
在税务与银行没有深入合作之前，税务审计手段似乎有限。
但是现在可以在税务局获得银行的号码据说，企业逃税的链条已经普遍找到了！
以后真的要小心了，不要做违法的事，自由是世界上最贵的东西！
根号 214：
公司使用与业务无关的人员的个人账户，例如老板的妻子、老板的儿子、老板的女儿。
[二哈]
解释：
只要是真正的调查，所有与你有关的人的银行账户，都要被抽出来，一一查清，逃不掉。
实际上
根据《税收征管法》，虽然税务机关有权查询个人和企业银行账户，但所掌握的程序和信息有限，执法力度往往受到影响。
但从2018年开始，地方银行与税务、反洗钱机构的合作有所增加，老板私人账户与公司公众账户之间频繁的资金往来将受到监控。
02
可疑交易
如果您涉及以下情况，请小心...
1）短期内资金分散转出，集中转出或集中转入，分散转出。
这个是来做什么的？
你打算带着钱出国吗？
2）资金收付的频率和金额与企业经营规模明显不符。
你是一家卖日用品的小公司
几千万流水，什么不是洗钱？
3）资金收付流向与企业经营范围明显不符。
你是餐饮公司，每天收到钢铁公司的大笔转账，然后再转给影视娱乐公司。这合适吗？
4) 资金在同一收款人和收款人之间在短时间内频繁收付。
你今天转100万给何先生，明天转200万给他。两天后，他转了500万给你
.你觉得这不会引起别人的注意吗？
5) 长期闲置的账户不知为何突然被激活，短时间内大量收付资金。
这家公司被遗弃很久了
前段时间突然复活，没有生意，却转入一大笔钱，你中了彩票吗？
还在参加一些不光彩的活动？
（六）存取现金的金额、频率、用途与其正常现金收支明显不符；或个人银行结算账户短期内累计现金收支100万元以上。
如果您总是使用现金进行交易，这肯定会受到调查。你见过
电视剧里的毒贩和走私犯？
都是一箱钱……
7) 频繁开户和关户
，并且在账户关闭之前收到并支付了大量资金。
没事就去银行开户。每家银行都迫不及待地想要拥有您的帐户。一旦你有大笔交易，你就害怕检查它。如果你转了钱，赶紧注销账户，才怪不会被怀疑……
03 最新个人所得税法明确规定下列项目征收个人所得税
中华人民共和国个人所得税法（第二条）
下列个人所得项目应缴纳个人所得税：
\ n （一）工资、薪金所得；
（二）劳动报酬所得；
（三）稿酬所得；
（四）特许权使用费收入； \n
（五）经营所得；
（六）利息、股息、红利所得；
（七）财产租赁收入；
（八）财产转让收入；
(9) 附带收入。
居民个人取得前款第（一）项至第（四）项的所得（以下简称综合所得），在纳税年度合并计算；个人所得税按月或按项目计算。纳税人取得前款第五项至第九项所得的，应当依照本法规定分别计算个人所得税。
温馨提示：
各位老板和会计师，在正常交易中转账请注意。不是我们账户里有很多钱，而是
现在税务局和银行的信息是同步的，有时候银行可能没兴趣查你，但是税务局可能很关心你公司最近的收支情况……
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汇总扩展信息：会计是指从会计开始到结算的整个过程和环节。从记账开始到结算的整个过程及其中的各个环节都称为账目。
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